Nya lagen mitt i sommaren för ditt växlingskontor

Fyra fakta om lagändringen

• Endast betalningsinstitut, institut för elektroniska pengar och kreditinstitut samt filialer till motsvarande utländska företag får bedriva växlingskontor.
• Alla betaltjänster förutom kontoinformationstjänster omfattas av tillståndsplikt. De som enbart tillhandahåller kontoinformationstjänster får således fortsätta som registrerade betaltjänstleverantörer.
• Penningtvättslagens tillämpningsområde utvidgas. De registrerade betaltjänstleverantörer som enbart tillhandahåller kontoinformationstjänster kommer att omfattas av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
• FI får besluta om sanktionsavgift för den som bedriver växlingskontoreller verksamhet som omfattas av lagen om betaltjänster utan att vara berättigad till det.

Framförallt är syftet att slå mot de illegala och inofficiella kontantöverföringarna som görs via det så kallade Hawala-systemet. Det är transaktioner som har sina rötter i Nordafrika och pågått i över tusen år,och som kan kopplas till uttag från växlingskontor.

Växlingskontor kan få sanktioner

Miljoner migranter från Mellanöstern, Asien och Afrika använder systemet för att skicka pengar till sina hemländer från USA och Europa. Tysklands finansdepartement tror att runt 200 miljarder dollar årligen skickades globalt via hawala-transaktioner.

Systemet är attraktivt både för legala och illegala syften.

Nu gör dock regeringen sitt bästa för att göra båda kategorierna svårare genom en ny lag om valutaväxling och ändringar i lagen om betaltjänster. FI får efter lagändringen besluta om sanktionsavgift för den som bedriver växlingskontor eller verksamhet som omfattas av lagen om betaltjänster utan att vara berättigad till det.

Förändringarna innebär att tillstånd krävs för valutaväxling och alla typer av betaltjänster, förutom de tjänster som gäller endast kontoinformation.

Läs mer om ekonomi:

Ett tecken på ljusare tider för Sveriges ekonomi

Rätt kombination ger tusenlappar mer pension var månad – livet ut

Pensionsmyndigheten: Fondernas säkerhet stärkt efter skandalerna

Inflationen slår hårdast mot nya pensionärer